Advies
Menu
Pijler vermogengsaudit / successieplanning
Vanuit onze jarenlange ervaring met boekhoud- en accountancy kantoren weten we dat niet éénvoudig is om advies te geven met betrekking tot successieplanning of een uitgebreide vermogensaudit uit te voeren op het eigen cliënteel. Vaak is er hier onvoldoende tijd of expertise om dit te kunnen aanbieden aan uw eigen klanten.
Via FinSkills kunnen wij uw klant een onafhankelijk advies aanbieden in de ze complexe materie. Hoe gaan wij te werk?
Stap 1. Overlopen van uw cliënteel
U als accountant/ boekhouder, overloopt de lijst van uw cliënteel en contacteert uw cliënt of hij interesse heeft om een afspraak in te plannen voor een vrijblijvende infosessie over vermogens – en successieplanning.
Stap 2. Infosessie in uw kantoor
U neemt het woord en stelt FinSkills voor als onafhankelijke expert op het vlak van vermogens- en successieplanning. Op het einde van het gesprek geven wij aan de mensen mee dat ze ons mogen contacteren als ze interesse hebben in een audit. Mits uw akkoord voeren we vervolgens de audit uit. Deze infosessie in uw kantoor is gratis.
Stap 3. Introductie gesprek bij uw klant thuis / bij Finskills op kantoor
In een vraag-antwoordgesprek met uw cliënt gaan we dieper in op zijn vragen en worden een aantal mogelijkheden afgetoetst waarop later verder kan worden gewerkt. Indien blijkt dat FinSkills uw klant kan helpen zullen wij een KMO portefeuille contract aanmaken waarin staat wat we precies gaan doen en hoe dit zal vergoed worden. Indien deze overeenkomst getekend, wordt er overgegaan naar stap twee. Indien er geen vermogensaudit wordt opgestart wordt er voor dit introductiegesprek een forfaitair bedrag van 250 euro exclusief 21% btw aan uw klant aangerekend.
Stap 4. Analyse gezinssituatie & inventarisatie van financiële gegevens
In deze fase zal aan uw klant gevraagd worden van alle notariële akten, rekeningen, verzekeringspolissen en beleggingen waarover hij reeds beschikt bij elkaar te zoeken. Wanneer hieruit blijkt dat uw klant reeds bepaalde stappen in het verleden ondernomen heeft zullen wij op basis hiervan analyseren wat hun nut op vandaag is en zullen wij voorstellen formuleren.
Stap 5. Aanbieden van fiscaalvriendelijke oplossingen
Op basis van de informatie die wij hebben verzameld bij stap 3 zullen wij nagaan welke de verschillende opties zijn die uw klant heeft en welke de fiscale consequenties zijn. Noteer hierbij dat wij nooit voor u gaan beslissen dat uw klant moet huwen of dat u moet kiezen voor een huwelijksstelsel van scheiding van goederen en dergelijke. Wij geven de verschillende opties en de gevolgen: uw klant kan kiezen wat het best bij hem past.
Stap 6. Beslissing klant over de verschillende alternatieven
Nadat de klant rustig heeft kunnen nadenken over alle voor- en nadelen die de diverse oplossingen geven dient hij te beslissen voor welke optie hij gaat.
Stap 7. Opmaak van de nodige documenten & coördinatie
In deze fase wordt alles zowel cijfermatig als juridisch uitgewerkt. Hierin leggen we vast welke documenten moeten opgemaakt worden, welke clausules nodig zijn om tot het gewenste resultaat te komen. Samen met uw klant zullen wij alle stukken die wij opgemaakt hebben in detail overlopen om u uit te leggen wat ze precies betekenen en wat hun effect is. Wij maken er een erezaak van dat uw klant nooit hetzij bij ons, hetzij bij een notaris, een document of een akte ondertekend welke hij niet volledig begrijpt zowel naar inhoud als naar gevolgen.
FinSkills is erkend als KMO dienstverlener voor de twee pijlers van de KMO portefeuille (pijler advies & opleiding). Via deze overheidssubsidies krijgt u of uw klant 30 tot 40% van de kost van de vermogensaudit terugbetaald. Extra info met betrekking tot de KMO portefeuille kunnen wij u aanleveren via onze FinSkils klanten-brochure KMO portefeuille.
Indien u graag meer info wenst, aarzel dan niet om contact op te nemen via info@finskills.be of 02.828.01.80
